Steuerliche Entlastungen für Familien: Was 2025 zu beachten ist

Im Jahr 2025 ändern sich einige Regelungen, die Familien Vorteile bieten können. In diesem Blogbeitrag geben wir Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Neuerungen und wie Sie davon profitieren können.

Steuerliche Entlastungen für Familien sind eine wichtige Unterstützung, um finanzielle
Belastungen zu reduzieren. Auch im Jahr 2025 gibt es einige Änderungen, die Familien
Vorteile bieten können. In diesem Blogbeitrag geben wir Ihnen einen Überblick über die
wichtigsten Neuerungen und wie Sie davon profitieren können.

Steuerliche Entlastungen für Familien – Was ist neu?

Erhöhung des Kindergeldes
Geplant ist eine Erhöhung des Kindergeldes in zwei Stufen. Ab Januar 2025 soll das Kindergeld pro Kind auf 255 Euro monatlich steigen. Ab 2026 ist eine weitere Erhöhung auf 259 Euro pro Kind vorgesehen. (Quelle: Bundesministerium für Familie, Senioren, Frauen und Jugend)
Höherer Kinderfreibetrag
Auch der Kinderfreibetrag wird angehoben. Im Jahr 2025 können Eltern einen Freibetrag von 6.672 Euro pro Kind geltend machen – etwa 60 Euro mehr als im Vorjahr. 2026 ist eine weitere Erhöhung auf 6 828 Euro geplant. (Quelle: Bundesministerium der Finanzen) Ob das Kindergeld oder der Kinderfreibetrag für Sie vorteilhafter ist, hängt von Ihrem persönlichen Einkommen ab. Ihr Steuerberater kann Ihnen dabei helfen, die optimale Wahl zu treffen.
Steuerliche Absetzbarkeit von Betreuungskosten
Auch die Kosten für die Betreuung von Kindern können weiterhin steuerlich geltend gemacht werden. Dies betrifft beispielsweise die Kosten für Kindergarten, Hort oder eine Tagesmutter. Absetzbar sind dann 80% der Aufwendungen, maximal 4.800€ pro Kind und Jahr (bisher zwei Drittel der Aufwendungen, maximal 4.000€). (Quelle: Bundesministerium der Finanzen)
Steuerfreibeträge für Alleinerziehende
Single-Eltern erhalten eine Steuererleichterung von jährlich 4.008 Euro. Dieser Entlastungsbetrag für Alleinerziehende kann im Trennungsjahr bald auch monatsweise geltend gemacht werden (Quelle: Bundesministerium der Finanzen)
Grundfreibetrag und Vorsorgeaufwendungen
Der Grundfreibetrag wird weiter erhöht, um sicherzustellen, dass ein höherer Teil des Einkommens steuerfrei bleibt. Er wird noch rückwirkend für 2024 um 180 Euro auf 11 784 Euro angehoben. 2025 soll der Grundfreibetrag dann um 312 Euro auf 12 096 Euro steigen.

Auch die Vorsorgeaufwendungen wie Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge können weiterhin steuerlich abgesetzt werden, was insbesondere für Familien mit mehreren Kindern eine Entlastung bedeutet.

Welche Schritte sollten Familien jetzt unternehmen?

Um von den neuen steuerlichen Entlastungen optimal zu profitieren, empfiehlt es sich, rechtzeitig alle notwendigen Unterlagen vorzubereiten und gegebenenfalls steuerliche Beratung in Anspruch zu nehmen. Hier einige Tipps, wie Sie vorgehen können:

Prüfen Sie Ihre aktuelle Situation: Überlegen Sie, ob Sie eher vom Kindergeld oder vom Kinderfreibetrag profitieren. Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, dies zu berechnen.
Betreuungskosten dokumentieren: Sammeln Sie alle Quittungen und Rechnungen für Kinderbetreuungskosten, um diese bei der Steuererklärung geltend zu machen.
Entlastungsbetrag für Alleinerziehende: Wenn Sie alleinerziehend sind, stellen Sie sicher, dass Sie den erhöhten Entlastungsbetrag beantragen, um Ihre Steuerlast zu reduzieren.

Fazit: Steuerliche Entlastung für Familien im Jahr 2025

Das Jahr 2025 bringt einige steuerliche Verbesserungen für Familien mit sich. Von der Erhöhung des Kindergeldes über die Anhebung des Kinderfreibetrags bis hin zu den Abzugsmöglichkeiten für Betreuungskosten gibt es verschiedene Möglichkeiten, die Steuerlast zu senken. Familien sollten sich frühzeitig informieren und überlegen, wie sie die neuen Regelungen optimal für sich nutzen können. Eine professionelle Steuerberatung kann hierbei helfen, die individuellen Möglichkeiten zu erkennen und voll auszuschöpfen.

Sie möchten mehr darüber erfahren, wie Sie 2025 steuerlich profitieren können? Kontaktieren Sie uns! Wir unterstützen Sie bei der Planung und Umsetzung Ihrer steuerlichen Strategie, damit Sie sich auf das konzentrieren können, was wirklich zählt: Ihre Familie.

Wichtiger Hinweis: Dieser Artikel wurde verfasst, während die Ampel-Koalition die Bundesregierung stellte. Das Ende der Koalition könnte dazu führen, dass einige der beschriebenen steuerlichen Änderungen für Familien im Jahr 2025 nochmals angepasst oder überarbeitet werden. Wir empfehlen Ihnen, sich regelmäßig über den aktuellen Stand der Gesetzgebung zu informieren. (Stand: 13.12.2024)

Quellen:

Beitrag wurde zuerst bei maier-steuerberater.de veröffentlicht von Thomas Stuppy: https://www.maier-steuerberater.de/steuerliche-entlastungen-fuer-familien-was-2025-zu-beachten-ist/